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湾区商机大 外资银行加码结构

2019-10-08 10:49:38大公網
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(大公網记者 毛丽娟)近期公布的《关于支持深圳建筑中國特色社会主义先行示範区的意见》(以下简称《意见》)提到,金融改革开放的先行先试将是深圳承载的一大重任。尽管细则尚未出台,但有外资金融机构已经跃跃欲试,恒生银行将内地业务40%的人力与网点结构在大湾区,新加坡华侨银行则将粤港澳大湾区视为重点进展的核心区域之一,在2023年前,将粤港澳大湾区的人手从3000人增加到4200人,并因看好深圳金融科技优势,将整个集团的技术资源中心结构於深圳。

圖:區偉權体现,恒生銀行將內地業務40%的人力與網點结构在大灣區(記者毛麗娟攝)

恒生银行早於1985年已在深圳经济特区建立首间代表处,该行(中國)有限公司副行长兼商業银行主管区伟权接受大公報记者採访时透露,目前恒生中國在深圳共有6个网点,1家分行,5家支行;恒生中國内地的网点、员工数、客户数量有40%在大湾区,向内地企业、居民提供外币融资、跨境人民币贷款、跨境贸易金融、跨境金融理财等服务。

定期派員工兩地工作學習

区伟权体现,《意见》出台后,恒生中國与母行恒生银行共同研究了如何掌握先机、开拓深圳市场。他称,恒生中國最大的优势在於“跨境”,恒生中國恒久着力开发、服务广东和粤港澳大湾区客户群,银行成熟、完善的内地与香港联动机制在跨境业务方面积存了许多经验。为了更好地满足内地客户的跨境融资需求,区伟权介绍,恒生银行在全行推行“内地、香港一盘棋”服务理念,每一个项目,每一个客户都是内地、香港两个工作团队同时跟进。对於企业而言,只需要对接一个“牵头客户经理”,就可以规劃整个企业在内地和香港的各类融资业务。

區偉權並稱,恒生銀行還部署大灣區的員工定期在內地和香港兩個地區工作學習,方便他們充实了解兩地在經濟、文化、法律等各方面的差异,以便在與客戶溝通時,準確快速地理解差异地區客戶的差异需求,建立與客戶之間的高效無障礙溝通。

積極捕捉《意見》內涉及的金融行業發展機遇的還有粵港澳大灣區第四大的外資銀行──新加坡華僑銀行。該行相關負責人指出,深圳及珠三角地區自己是快速發展的經濟區;在粵港澳大灣區內,深圳及珠三角地區與港澳之間有資金的雙向流動,粵港澳大灣區與新加坡和東南亞的資本流動也十分頻繁,這爲整個華僑銀行集團帶來發展商機。

上述負責人透露,在2023年前,華僑銀行計劃將粵港澳大灣區的員工人數從3000人增加到4200人。另外,華僑銀行集團利用深圳金融科技及電子信息産業的優勢,在深圳設立了強大團隊,打造集團技術資源總部,爲集團旗下子公司提供包罗編程或者應用開發等在內的技術支持和運營服務。

《意见》也提出,深圳要促进与港澳金融市场互联互通和金融(基金)产物互认;在推进人民币國際化上先行先试,探究创新跨境金融监管。深圳市地方金融监督治理局巡视员肖志家体现,这对大湾区金融市场的联通和互认具有进一步推动作用。特别是债券评级的互认上,将更有利於国内吸引资金进入内地市场,资助内地企业缓解融资难、融资贵的问题。

業內倡推監管合作纾風險

肖志家稱,“在跨境金融這一塊,深港還沒有實現抵押品互認,未來或進一步實現這種互認,除了要推動市場的互聯互通或産品互認,還要推動監管合作、信息的共享,規則統一和互認,來解決跨境貸款、跨境融資的障礙或風險。”

中國(深圳)综合开发研究院金融和现代产业研究所所长张建森推断,深港如果要系统开展金融行业大规模合作或金融产物的互认,关键在於解决深港金融监管体系如何合作、互认、执法,才气为深港金融合作打下创新的基础。

有金融機構負責人建議,相關部門鼎力推進負面清單制度的建設,真正做到“非禁即入”。這樣將大大有利於業務、産品、服務的擴大和進展,促進粵港澳大灣區金融業的發展。

借鉴科创板 创业板望推行註册制

资本市场相当于经济体系的“毛细血管”,直接关系到经济运行的顺畅。《意见》提出:深圳要提高服务实体经济能力,研究完善创业板发行上市、再融资和并购重组制度,制造条件推动注冊制改革。分析人士认为,创业板或面临一系列的制度厘革。其中,最值得关注的无疑是注冊制改革。

作为资本市场重大改革事项,创业板的发行上市、注冊制改革,将会以怎样的方式、路径推进?《意见》对具体措施、方案等未有提及。

創業板改革將借鑒科創板經驗

“现在只是一个宏观方向,估量证监会还要出台一系列配套治理措施。”资深前投行人士、上海师范大学商学院副教授黄建中分析,创业板的注冊制,有可能会将相关权限下放给交易所,发行、上市等方面的规则和標准,也可能参考科创板。

目前,新股发行实行注冊制在科创板已经开始试点。总体而言,试点还算顺利。注冊制改革在科创板的顺利实施,客观上也为创业板注冊制的“起步”提供了助力作用。一旦注冊制改革在创业板乐成登陆,也将会为注冊制在A股市场的全面推行打下基础。

此前,深交所總經理王建軍在2019年“兩會”期間体现,科創板的制度設計,解決了企業的顧慮,值得試點後廣泛推廣,創業板改革會借鑒科創板經驗。

圖:深港跨境金融特色明顯,圖爲港交所設立在深圳的前海聯合交易中心(記者毛麗娟攝)

今年初,广东省地方金融监管局也体现,将向证监会商请加快推动深交所创业板改革并试点注冊制,放宽发行门槛,使创业板在发行上市等基础制度方面,能与科创板保持一致。

创业板注冊制 释放科技企业更大活力

中國(深圳)综合开发研究院金融和现代产业研究所副所长余凌曲分析,注冊制改革是资本市场改革非常重要的步骤。我国股票市值位居世界前三,但直接融资作用发挥不足,说明制度上还是存在一些问题。

他指,审批制下,公司上市后就酿成一种价值高昂的“壳资源”,为各类投机者炒作、“坐庄”留下巨大空间,这最终损害的是恒久投资者对资本市场的信心。而通过注冊制带动一系列改革,如不用前置行政审批、加强企业信息披露,进而让投资者自己来识别公司价值,有利于资本市场稳定以及更好发挥资本市场服务实体经济能力。同时,这种方式也与國際金融市场更加接轨。

余凌曲认为,深圳是中國的科技创新之都,真正服务中小企业、科技型企业的创业板、中小板的改革才是深圳资本市场未来的“主攻方向”。注冊制与中小型企业、科技型企业结合,会释放出更大“改革效应”。他建议深圳积极推动创业板、中小板实施注冊制改革。具体操作上,可以借鉴國際经验调整上市標准,聘请行业专家对申请上市企业进行审核,同时强化高质量信息披露,让真正有市场竞争力的企业进入资本市场。

科技巨头集聚 深圳试点数字货币条件佳

根据《意见》,深圳将“打造数字经济创新进展试验区”,“支持在深圳开展数字货币研究与移动支付等创新应用”。多年来,深圳聚集了腾讯、华为、中國平安、招商银行等众多商業巨头,这些公司积存的海量消费数字、前沿信息技术为深圳建立数字经济生态体系打下了基础。

深圳互聯網企內部已有落地項目

深圳擁有國家級高新技術企業超過8000家,除了一批本土領軍企業,還湧現出了微衆銀行、財付通、金證股份等一批極具代表性的創新型金融科技公司。

新加坡治理大学教授朱飞达称,深圳是中國几大互联网公司所在地,这些公司在区块链领域早有结构,技术开发积存深厚,内部已经有很多落地项目,只是之前政策并没有太明朗,所以各人埋头苦干,现在有了这样一个明确的信号,就像行军的冲锋号一样,千军万马都会拼足劲往前冲。

联合国亚太数字经济工作组(UN ESCAP ESBN)委员、深圳市科创委“数字货币”國際合作研究课题负责人包宇认为,数字经济是尽可能把财富制造的环节全部数字化、自动化,形成一个现实世界的数字镜像,然后主要经济活动在这个镜像里面可以飞速运转,同时驱动实体世界的经济活动。这对于深圳的科技企业来说,有优势。

央行支持 深圳或领先成数字货币试点都会

早在2017年,央行建立央行數字貨幣研究所,2018年6月又在深圳全資設立了“央行金融科技研究院”,進行金融科技相關技術的研發探究。同時央行貿金平台在深圳落地,致力于打造立足粵港澳大灣區,面向全國,輻射全球的開放金融貿易生態。

8月29日,央行行长易纲到访深圳,与深圳市委书记王伟中会面,双方体现将抢抓粤港澳大湾区建筑重大机遇,在推进人民币國際化、开展数字货币研究、进展绿色金融等方面先行先试,连续深化金融改革开放,实现深圳金融业高质量进展,全力推动党中央重大决策部署落地见效。

西南財經大学普惠金融与智能金融研究中心副主任陈文体现,深圳在调动市场力量探究数字货币技术路线方面具有强大的竞争优势,深圳最有可能成为首个试点都会;同时,数字经济创新进展试验区的建筑也为央行数字货币的实际应用提供了广阔的场景想象空间,而深圳也可能通过数字货币试点,在打造全国乃至全球金融科技中心方面取得巨大进步。

  

責任編輯:張興澤

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